1.  配置20年期美元防禦性資產15,000/月未來累積本金約520萬

2.  45歲時200萬支付頭期款

3.  320萬配置全球型股債平衡基金每年創造金流25.6萬

4.  每個月房貸從3.3萬降至1.2萬，大幅降低房貸壓力，期間可持續存錢

5.  比起再存一桶退休金，更重要的是打造每月3萬的金流支付生活費

6.  65歲繳完房貸無債一身輕，而先前基金創造的現金流還在，持續領取每3萬以上的金流，完成退休目標。

7.  若照原本的規劃1080萬30年就會花完，隨著醫療進步平均壽命延長，創造金流才可以花一輩子。

規劃前後差異

1.       轉換標的佈局北美大盤型ETF，每年的年終存至美元防禦性資產

2.       配置全球型股債平衡基金每年創造金流24萬支付旅費

3.       建議使用里程回饋信用卡從生活支出累積航空哩程點數，每年免費商務艙來回

4.       使用尊榮服務處理來回機場接送

規劃前後差異

1.       配置全球型股債平衡基金每年創造金流cover每年保費

2.       整理所有保單釐清終身險跟定期險

3.       多方比較從30間產壽險公司找尋更適合的醫療險組合

4.       最後配置完提高保障降低保費

5.       搭配建議的信用卡分期保費0利率還有回饋

整理所有保單釐清終身險跟定期險

多方比較從30間產壽險公司找尋更適合的醫療險組合最後配置完提高保障降低保費

規劃前後差異

1.       透過房子轉增貸出一筆1500萬的活用資金

2.       1500萬配置全球型股債平衡基金每年創造金流120萬

3.       配置投資型保單，提高客戶壽險身價

4.       扣除原有房貸每個月多出近5萬塊金流

5.       房貸還完後身上每個月至少10萬退休金

6.       比起以房養老，每個月一樣有現金流生活，房子卻可以掌握在手。

7.   可以自由決定房子的繼承，也不會有債留子孫的問題。

規劃前後差異

1. 不同國家的法律與稅務制度不同，提前整合規劃才能降低傳承風險。傳承不只是「留多少」，更重要的是「怎麼留」
   
2. 越早規劃，越能保留資產安排的主動權，在生前建立完整傳承機制，讓資產依照自己的意願順利交給下一代。

規劃前後差異

1.       計算出現有資產負債

2.       討論是否要申請財產分別或是共有

3.       透過保單建立防火牆規劃

4.       可自行決定多少額度的資產可排除在婚姻風險外

5.       提供會計師律師團隊因應未來可能的危機

規劃前後差異